Fecha de entrada en vigor: 1 de junio de 2025
Jurisdicción: Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras
IOGr B.V. (“Compañía”, “nosotros”, “nuestro” o “nos”) opera el sitio web inoutgaming.com, incluidos todos los subdominios, herramientas y servicios asociados (en conjunto, el “Sitio web”). Esta Política KYC y AML explica cómo identificamos, verificamos y supervisamos a nuestros clientes B2B para garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios y prevenir el uso indebido de nuestros servicios para actividades ilícitas.
1. Finalidad y alcance
Esta Política establece nuestros procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) y Prevención del Blanqueo de Capitales (AML), diseñados para mitigar riesgos como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros usos indebidos de carácter delictivo. Se aplica de forma universal a todos los socios B2B: operadores, revendedores, integradores de servicios y otros clientes corporativos que interactúen con la Compañía.
2. Enfoque basado en riesgos (RBA)
Seguimos un marco estructurado basado en riesgos durante la incorporación de clientes y la supervisión continua. Los perfiles de riesgo de los clientes se evalúan teniendo en cuenta la jurisdicción, la estructura de propiedad, el modelo de negocio y otros factores. Según esta evaluación, a los clientes se les asigna Diligencia Debida del Cliente (CDD) o Diligencia Debida Reforzada (EDD). Los perfiles de riesgo se revisan al menos una vez al año o siempre que se produzca un cambio material.
3. Requisitos de diligencia debida
3.1 Diligencia Debida del Cliente (CDD)
Los clientes deben proporcionar los siguientes documentos (fechados dentro de los últimos 3 meses cuando corresponda):
- Certificado de constitución / extracto del registro mercantil
- Estatutos o escritura de constitución
- Comprobante de domicilio comercial (por ejemplo, factura de servicios públicos o extracto bancario)
- Organigrama corporativo que muestre accionistas y beneficiarios finales últimos (UBO)
- Documentos de identificación de directores y UBOs (>25% de propiedad)
- Prueba de identidad (documento oficial con fotografía emitido por el gobierno: pasaporte o documento nacional de identidad)
- Comprobante de residencia (por ejemplo, factura de servicios públicos o extracto bancario)
3.2 Diligencia Debida Reforzada (EDD)
La EDD se aplica a clientes que cumplen criterios de alto riesgo, tales como:
- Operaciones desde jurisdicciones de alto riesgo o no cooperantes según el FATF/GAFI
- Estructuras de propiedad complejas u opacas (por ejemplo, accionistas nominales, holdings offshore)
- Propiedad/control por parte de Personas Políticamente Expuestas (PEP)
- Historial de infracciones regulatorias u otros indicadores de riesgo elevado
En estos casos, puede requerirse documentación adicional:
- Evidencia del origen de los fondos / origen del patrimonio
- Informes de auditoría AML de terceros
- Prueba de licencias de juego pertinentes
- Comprobaciones adicionales de antecedentes y reputación
4. Supervisión continua
Revisamos periódicamente a todos los clientes B2B, al menos una vez al año o después de cualquier cambio significativo en el estado de riesgo, la propiedad o la jurisdicción. Si se detecta actividad sospechosa, los servicios pueden suspenderse temporalmente hasta que se realice una investigación adicional. Los clientes deben notificarnos de inmediato cualquier cambio legal o estructural.
5. Control de PEP y sanciones
Todos los directores y UBOs se someten a controles frente a listas globales de sanciones y de PEP (por ejemplo, ONU, UE, OFAC, Dow Jones, Refinitiv, ComplyAdvantage). Las coincidencias positivas pueden activar un escrutinio reforzado, el posible rechazo de la incorporación o la EDD.
6. Conservación de registros
Toda la documentación KYC y AML, física o digital, se conserva durante un mínimo de seis (6) años tras la finalización de la relación comercial, de conformidad con la normativa AML de Anjouan.
7. Jurisdicciones restringidas
No incorporamos clientes registrados en, o propiedad de personas procedentes de:
- Jurisdicciones de alto riesgo o no cooperantes según el FATF/GAFI
- Países sujetos a sanciones de la ONU, la UE u OFAC
- La Unión de las Comoras (para servicios de marca blanca dirigidos a dicha jurisdicción)
- Otros territorios restringidos por la Anjouan Offshore Financial Authority
8. Incumplimiento
La falta de entrega de documentación KYC precisa o dentro del plazo puede dar lugar a:
- Rechazo de solicitudes de incorporación
- Suspensión de servicios
- Terminación de relaciones comerciales
- Notificación a las autoridades regulatorias
9. Modificaciones
Nos reservamos el derecho de modificar esta Política a medida que evolucionen las regulaciones. Los cambios materiales serán comunicados a nuestros clientes con antelación.